자산관리 A to Z… 코스콤, 통합자문플랫폼 ‘펀도라’에 맡기세요
1.펀도라, 제대로 된 투자조언자를 만날 수 있는 플랫폼
① 일명 ‘주식리딩방’ 등 불건전 투자로 인한 폐해가 많은 요즘, 코스콤(사장 홍우선)은 투자자가 유수 투자자문사의 투자포트폴리오를 구독하고, 투자까지 할 수 있는 통합자문플랫폼 ‘펀도라(Fundora)’의 정식서비스를 시작하였음. 앱스토어와 플레이스토어에서 ‘펀도라’를 검색하여 누구나 손쉽게 서비스 이용 가능.
② 펀도라는 ‘내 손안의 PB(Private Banking)’ 서비스를 지향함. 통상 고액 자산가가 이용하는 서비스를 국내 투자자라면 모두 손쉽게 이용할 수 있도록 접근성을 높임. 펀도라 가입자라면 증권사가 판매하는 펀드, 해외 상장지수펀드(ETF) 등 금융투자상품을 기초로 펀도라에 입점한 투자자문사들이 투자성향별, 투자목적별 등 다양한 조합으로 설계한 포트폴리오를 권유받거나, 본인이 직접 비교·선택할 수 있음
③ 또한 선택한 포트폴리오가 투자로 편리하게 이어지도록, 모바일 앱에서 비대면계좌 개설 및 자문계약, 투자제안 승인 및 결과확인, 투자성과 조회 등이 모두 가능. 현재 12개 자문사가 제시한 27개 공개형 포트폴리오와 10개의 비공개형이 운영 중이며, 9개 자문사가 새로운 포트폴리오를 준비 중.
④ 바쁜 직장인과 투자경험이 짧은 투자자에게는 개인연금펀드 또는 투자 스펙트럼이 넓은 해외 ETF 투자가 쉬운 일은 아님. 이들 투자자가 펀도라 내 전문가들의 다양한 조언과 투자모델을 참고해 재산증식에 활용할 수 있도록 하는게 펀도라 운영의 목적.
2.투자자문사가 투자자에게 집중할 수 있도록 돕는 TAMP를 지향
① 펀도라 기획 배경에는 소수정예인 투자자문사가 고객의 자산증식에 몰두하는 시간보다 계약관리, 고객응대, 각종자료집계에 소비하는 시간이 더 크다는 현실에서 출발하였음
② 미국 등 자문업이 활성화된 시장에서는 자문업자가 포트폴리오 설계 및 투자자관리에 집중할 수 있도록, 모바일 고객채널을 포함한 자문업에 필요한 모든 IT환경을 제공하는 ‘TAMP(Turnkey Asset Management Platform)’ 산업이 자리 잡고 있고, 자문업자가 어떤 TAMP를 사용하여 고객에게 자문서비스를 제공하느냐에 따라 성패가 결정되기도 함
③ 펀도라는 다수의 고객과 소통을 통해 자문서비스를 제공하고자 하는 자문사들과 함께 기획하였음. 자문계약, 투자제안 승인 등의 과정에서 문제가 발생한 고객을 먼저 찾아 문제를 해결해 줄 수 있는 능동적 고객관리 도구 등이 대표적 기능임
④ 지금까지 21개 자문사가 이용계약을 체결하였고, 자문사에 제공되는 플랫폼의 만족도는 매우 높은 편임.
⑤ 코스콤 관계자는 “현재는 더 많은 투자자를 대상으로 서비스를 확대하기 위해 마이데이터서비스, 투자콘텐츠 서비스 업체 등과 제휴를 추진 중이며, 계좌개설이 가능한 증권사도 늘려 한국형 TAMP로서 국내 자산관리시장 활성화에도 기여할 계획”이라고 말했음.
인기 콘텐츠
Sorry. No data so far.
최신 콘텐츠
-
[카드뉴스] 키워드로 본 금융IT Issue 01월 #22023. 2. 2 | 금융IT 이슈 따라잡기
-
전자금융거래법 개정안의 주요 쟁점 및 전망2023. 2. 2 | Opinion
-
[인포그래픽] 숫자로 보는 코스콤2023. 1. 31 | 코스콤 WIDE
-
전 세계 ETF가 내 손 안에… 코스콤 ‘ETF CHECK’ 더 깊어지고 더 넓어졌다2023. 1. 31 | 프레스룸
-
[당첨자 발표 ] 2023 검은 토끼 해 설맞이 이벤트2023. 1. 31 | 이벤트
인기 콘텐츠
-
정보&팁 술맛 나는 센스 있는 건배사(Toast Talk) 5월 13, 2019
-
정보&팁 이 사람들을 아는 당신은 인싸! 국내 유명 유튜버 Top15 6월 7, 2019
-
코스콤 리포트 데이터센터 시장의 급속한 성장, 주요 동인과 전망 12월 7, 2021
-
정보&팁 여의도 직장인이 사랑한 인기 맛집 10선! 10월 26, 2019
-
이슈N뉴스 미국 증권형 토큰 시장 동향과 시사점 4월 20, 2022
뉴스레터로 받아보세요