1.펀도라, 제대로 된 투자조언자를 만날 수 있는 플랫폼
① 일명 ‘주식리딩방’ 등 불건전 투자로 인한 폐해가 많은 요즘, 코스콤(사장 홍우선)은 투자자가 유수 투자자문사의 투자포트폴리오를 구독하고, 투자까지 할 수 있는 통합자문플랫폼 ‘펀도라(Fundora)’의 정식서비스를 시작하였음. 앱스토어와 플레이스토어에서 ‘펀도라’를 검색하여 누구나 손쉽게 서비스 이용 가능.
② 펀도라는 ‘내 손안의 PB(Private Banking)’ 서비스를 지향함. 통상 고액 자산가가 이용하는 서비스를 국내 투자자라면 모두 손쉽게 이용할 수 있도록 접근성을 높임. 펀도라 가입자라면 증권사가 판매하는 펀드, 해외 상장지수펀드(ETF) 등 금융투자상품을 기초로 펀도라에 입점한 투자자문사들이 투자성향별, 투자목적별 등 다양한 조합으로 설계한 포트폴리오를 권유받거나, 본인이 직접 비교·선택할 수 있음
③ 또한 선택한 포트폴리오가 투자로 편리하게 이어지도록, 모바일 앱에서 비대면계좌 개설 및 자문계약, 투자제안 승인 및 결과확인, 투자성과 조회 등이 모두 가능. 현재 12개 자문사가 제시한 27개 공개형 포트폴리오와 10개의 비공개형이 운영 중이며, 9개 자문사가 새로운 포트폴리오를 준비 중.
④ 바쁜 직장인과 투자경험이 짧은 투자자에게는 개인연금펀드 또는 투자 스펙트럼이 넓은 해외 ETF 투자가 쉬운 일은 아님. 이들 투자자가 펀도라 내 전문가들의 다양한 조언과 투자모델을 참고해 재산증식에 활용할 수 있도록 하는게 펀도라 운영의 목적.
2.투자자문사가 투자자에게 집중할 수 있도록 돕는 TAMP를 지향
① 펀도라 기획 배경에는 소수정예인 투자자문사가 고객의 자산증식에 몰두하는 시간보다 계약관리, 고객응대, 각종자료집계에 소비하는 시간이 더 크다는 현실에서 출발하였음
② 미국 등 자문업이 활성화된 시장에서는 자문업자가 포트폴리오 설계 및 투자자관리에 집중할 수 있도록, 모바일 고객채널을 포함한 자문업에 필요한 모든 IT환경을 제공하는 ‘TAMP(Turnkey Asset Management Platform)’ 산업이 자리 잡고 있고, 자문업자가 어떤 TAMP를 사용하여 고객에게 자문서비스를 제공하느냐에 따라 성패가 결정되기도 함
③ 펀도라는 다수의 고객과 소통을 통해 자문서비스를 제공하고자 하는 자문사들과 함께 기획하였음. 자문계약, 투자제안 승인 등의 과정에서 문제가 발생한 고객을 먼저 찾아 문제를 해결해 줄 수 있는 능동적 고객관리 도구 등이 대표적 기능임
④ 지금까지 21개 자문사가 이용계약을 체결하였고, 자문사에 제공되는 플랫폼의 만족도는 매우 높은 편임.
⑤ 코스콤 관계자는 “현재는 더 많은 투자자를 대상으로 서비스를 확대하기 위해 마이데이터서비스, 투자콘텐츠 서비스 업체 등과 제휴를 추진 중이며, 계좌개설이 가능한 증권사도 늘려 한국형 TAMP로서 국내 자산관리시장 활성화에도 기여할 계획”이라고 말했음.
